評析：唉，要找好的理專真的難上天，所以版主從不相信理專！尤其離開大台北地區，機會更是接近零！多的是無知道了極點的！外匯經辦不會辦外匯轉帳，基金經辦，不懂基金贖回...都是版主的親身經歷，讓版主幾乎抓狂，還要反過來教他們！一次，某大外商銀行的理專要向版主推銷，卻反過來讓版主幫他上了20分鐘的課，幫他講解市場！
唉，台語諺語說的好：「要吃蒼蠅自己抓」，人家給你魚吃，不如自己學會釣魚！
2006.04.07 工商時報
好理專帶你上天堂 壞理專讓你住套房
許瀞文/台北報導
去年底，王小姐到處比較，想尋找一家比較不「hot sale」的財富管理銀行，比來比去，終於選定了一家知名外商銀行。
經過銀行所做客戶風險屬性分析，王小姐屬於保守型投資者，不過，理專卻強烈建議她進軍日股基金，但不幸碰上活力門事件，讓王小姐在短短兩個月內兩百萬資金慘賠二○％，停損之後，理專繼續慫恿她轉換標的，投資拉丁美洲基金。
王小姐難抵理專電話轟炸，結果日股反彈，美元走弱，讓王小姐資產縮水。
王小姐氣憤地說，該名理專從未詢問過她家中財務狀況，也未曾建議她做任何資產配置，只是一直建議她將錢投資高風險性市場，並不斷說服她進場、出場操作。
不過另一個會以客戶利益為優先理專就不同了，林先生的理專在日股一萬三千點時建議他進場，並告訴林先生，日本基金若已有獲利二○％至三○％就可出場。林先生問：「日本持續在漲，為何出場」，但這位理專的回答是「漲幅已高，且動能有所停頓，既然賺了錢應該先出場，等下跌修正時再進場」。
結果一周後日股活力門事件大跌，這位客戶避開大難，並趁低檔回補日股，結果賺了一筆。
新光銀行財富管理部協理林壹珊說，優秀理專透過客戶風險屬性分析，會挑選適合投資標的，並規劃資金用途，能不斷幫客戶獲利，但一個不專業的理專卻只能帶著客戶在不對時機進場出場，不僅賠了客戶血汗錢，也賠上自己的信用。
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